Unser Anlagekonzept

Mit fundiertem Finanzwissen und wissenschaftlichen Methoden zum Erfolg

So gestalten wir unsere Anlagestrategien

VisualVest ist lizenzierter Vermögensverwalter und bietet Anlagestrategien in sieben unterschiedlichen Risikoklassen an, die jeweils einem Rendite-Risiko-Profil zugeordnet sind. Laut Experten werden mit sieben Abstufungen die unterschiedlichen Ausprägungen der Rendite- und Risiko-Präferenzen von Anlegern sehr gut abgebildet.

Durch die Bereitstellung unterschiedlicher Risikoklassen kann VisualVest Anlegern eine passgenaue Anlagestrategie empfehlen, die bestmöglich auf deren individuelle -Präferenzen zugeschnitten ist. Die Finanzexperten von VisualVest entscheiden dabei über die Zusammensetzung aus aktiv verwalteten Fonds und ETFs.

Anleger, die positiven Einfluss auf Umwelt und Gesellschaft nehmen möchten, entscheiden sich mit einem GreenFolio für eine Investition in ein breit gestreutes Portfolio rein aus nachhaltigen Fonds.

 

Als 100-prozentige Tochter von Union Investment, eine der größten Fondsgesellschaften in Deutschland, bieten wir ausschließlich Anlagestrategien aus Fonds an, die unsere Experten gemeinsam mit dem Portfoliomanagement von Union Investment auf Basis wissenschaftlicher Methoden zusammenstellen. All unseren Anlagestrategien liegt das Prinzip der Diversifikation zugrunde: Sie sind breit aufgestellt und verteilen das anzulegende Geld auf unterschiedliche Anlageklassen und Branchen weltweit, um das Verlustrisiko bestmöglich zu minimieren.

Unsere Anlageklassen

All unseren Portfolios liegt das Prinzip der Diversifikation zugrunde: Sie sind breit aufgestellt und verteilen das investierte Geld auf unterschiedliche Anlageklassen und Branchen weltweit, um das Verlustrisiko bestmöglich zu minimieren. So können Verluste einer Anlageklasse durch die Gewinne einer anderen ausgeglichen werden.

Die Auswahl der Fonds

VisualVest ist der einzige Robo Advisor, der nicht nur Portfolios aus aktiv gemanagten Fonds oder ETFs, sondern auch Portfolios aus rein nachhaltigen Fonds anbietet. Unsere GreenFolios sind im Bereich der digitalen Vermögensverwaltung einzigartig. Die Fonds für unsere Portfolios werden in Zusammenarbeit mit den Portfoliomanagement-Experten unserer Muttergesellschaft Union Investment selektiert.

 

Auswahl ETFs: Bei der Auswahl der passiven Indexfonds ist das wichtigste Kriterium, dass die Fonds eine hohe Korrelation zu dem gewählten Index, wie beispielsweise dem MSCI World haben, der die Unteranlageklasse im Portfolio abbildet. Dafür werden auch Kriterien wie Kosten, Performance und Tracking Error miteinbezogen. Weitere Kriterien für die Auswahl der ETFs sind Größe und Liquidität. Bei VisualVest werden nur ETFs ausgewählt, die über einen längeren Zeitraum hinweg bewiesen haben, dass sie ihren Index bestmöglich nachbilden und bei denen wir dies auch für die Zukunft erwarten. Außerdem achten wir darauf, dass die ETFs von bekannten und namhaften Gesellschaften stammen.

 

Auswahl aktiv verwalteter Fonds: Die Selektion der aktiv verwalteten Fonds findet über einen sogenannten Best Select bzw. Best in Class Prozess statt. Dabei wird nach qualitativen und quantitativen Kriterien ein Rating vorgenommen. Es wird überprüft, welches die besten Fonds für die jeweilige Anlageklasse und den Index sind, der als Benchmark für die Portfoliokonstruktion herangezogen wird. Unser Fondsauswahlprozess besteht aus mehreren Schritten. Über unsere Partner und unsere Muttergesellschaft Union Investment können wir auf Tausende von aufgelegten Publikums-Fonds zurückgreifen. Dadurch schaffen wir alle Voraussetzungen für eine solide und qualitativ hochwertige Auswahl und damit für eine langfristig hochwertige Anlagestrategie.

Im ersten Schritt unseres Auswahlprozesses prüfen wir die folgenden quantitativen Kriterien: Rendite über verschiedene Zeiträume, Volatilität (Schwankungsanfälligkeit), Mindestalter des Fonds, Fondsvolumen, Anlagestil und -ziel, Währung, OGAW/UCITS-Fonds (Regelungen zum Anlegerschutz) sowie Fonds-Historie.

Anschließend betrachten wir qualitative Kriterien, die aus unserer Sicht für eine solide Auswahl wichtig sind, z. B. die Expertise des Fondsmanagements, Auszeichnungen, Ratings, Anlagerichtlinien des Fonds sowie der Investmentprozess.

Zuletzt selektieren wir von einer der größten Fonds-Plattformen in Europa diejenigen Fonds, die unseren strengen Qualitätskriterien entsprechen. Bei dieser professionellen Auswahl beschränken wir uns nicht auf eine Gesellschaft und deren Fonds, sondern selektieren unabhängig vom Anbieter die besten Fonds für unsere Portfolios.
 

Auswahl nachhaltiger Fonds: Bei den nachhaltigen Portfolios wird die Fondsselektion zusätzlich um eine Fülle nachhaltiger Kriterien ergänzt. Bei der Auswahl der Fonds haben wir uns am Siegel des Forums Nachhaltige Geldanlagen (FNG ›) orientiert. Das FNG ist eine gemeinnützige Organisation, die die Nachhaltigkeit von Fonds anhand der ESG-Kriterien und ihrer Anlagestrategien bewertet. Die Nachhaltigkeitskriterien sind für alle Fonds transparent über das FNG-Nachhaltigkeitsprofil einzusehen. Zusätzlich müssen die ausgewählten Fonds die Indizes, die für die Portfoliokonstruktion verwendet wurden, als Benchmark haben oder sehr hoch mit ihnen korreliert sein. So stellen wir sicher, dass wir Rendite-Risiko-Klassen für unterschiedliche Anlegertypen bereitstellen können. 

Stetige Überwachung und Optimierung der Anlagestrategie durch Rebalancing

Rebalancing beschreibt die Umschichtung einer Geldanlage, um die ursprüngliche Gewichtung der Anlageklassen und somit auch die ursprünglich abgebildete Risikoklasse wiederherzustellen. Das Rebalancing läuft bei VisualVest automatisch und ohne zusätzliche Kosten ab. Wir prüfen die Portfolios unserer Anleger wöchentlich darauf hin, ob ein Rebalancing notwendig ist. Dabei wird die Differenz der aktuellen Aufteilung der Anlageklasse innerhalb der Anlagestrategie zur Aufteilung der Anlageklasse in der ursprünglich vom Anleger gewählten Anlagestrategie ermittelt. Übersteigt die Differenz einen bestimmten Schwellenwert, wird das Portfolio automatisch wieder an die ursprüngliche Aufteilung der Anlageklassen angepasst. Die Häufigkeit eines Rebalancings ergibt sich demnach aus der Überschreitung eines vorab definierten Schwellenwertes. Dadurch verhindern wir, dass ein Rebalancing zu oft erfolgt. Eine tägliche Anpassung des Portfolios ist aus Expertensicht nicht sinnvoll, da zwar keine Transaktionskosten, aber Steuern anfallen können (sofern durch Verkäufe Kursgewinne realisiert werden). Durch das Rebalancing haben wir die Möglichkeit, langfristig eine zum Anleger passende Anlagestrategie zu gewährleisten.

Unser Versprechen: Das Rundum-Sorglos-Paket

Wir bieten eine langfristig passende Anlagestrategie für jeden Anlegertyp und eine solide, qualitativ hochwertige Auswahl an Fonds. Hierfür bieten wir unseren Anlegern folgende Services:

  • regelmäßige Überprüfung der optimalen Anlageklassen-Allokation der Portfolios
  • kontinuierliche Prüfung der Einzelfonds, ob diese die Best-Select- bzw. die Best-in-Class-Auswahlkriterien weiterhin erfüllen
  • automatisches Rebalancing 

Die Risikoklassen und die Fondsallokation unserer Anlagestrategien überprüfen wir kontinuierlich, gemeinsam mit den Experten von Union Investment. Falls eine Anpassung der Portfolio-Allokation aufgrund veränderter Marktbedingungen erforderlich ist, passen wir die Portfolios unserer Kunden automatisch an. Zusätzlich wird eine ständige quantitative und qualitative Bewertung der angebotenen Fonds in den Portfolios durchgeführt. Entspricht ein Fonds nicht mehr den Best-in-Class-Qualitätskriterien, ersetzt VisualVest den entsprechenden Fonds im Portfolio.

Finde jetzt deine passgenaue Anlagestrategie